El Banco de la Reserva de la India (RBI) ha establecido un comité para estudiar los patrones de financiación de los hogares de la India y por qué los indios gastan grandes sumas de dinero en oro.
El comité analizará diversas facetas de las finanzas de los hogares en la India y en la posición de referencia de ese país, tanto con los países de similar rendimiento económico, como de los países avanzados, informaron fuentes del RBI en un comunicado.
Encabezado por Tarun Ramadorai, profesor de Economía Financiera de la Universidad de Oxford, dicho comité tendrá la representación de los reguladores del sector financiero SEBI, IRDAI, y PFRDA aparte del Banco de la Reserva de la India.
Se tendrá en cuenta “cómo y por qué las asignaciones financieras de los hogares de la India se desvían de la asignación financiera deseable y el comportamiento habitual, por ejemplo, la mayor asignación de la casa para el oro”.
El comité también analizará en profundidad la referencia actual de los mercados financieros sobre los hogares en la India, así como de otros mercados en el mundo, y para identificar las áreas de prioridad para el crecimiento y el cambio económico.
Para caracterizar y evaluar las demandas de los hogares en los mercados financieros formales (para activos tales como pensiones, así como pasivos, tales como préstamos para la vivienda) en la próxima década, es otro término clave de referencia para dicho estudio.
El RBI dijo además que el comité evaluará el “diseño de nuevos sistemas y el rediseño de los sistemas existentes de incentivos y regulaciones para alentar y permitir una mejor participación de los hogares en los mercados financieros formales”.
Los términos de referencia también incluyen la evaluación del papel de las nuevas tecnologías y productos financieros (hipotecas, refinanciación automática) en la prestación rentable de alta calidad y productos financieros adecuados a los hogares de la India, de cara a prever los posibles riesgos.
Se espera que el comité presente su informe a finales del mes de julio de 2017.
